浙江警方最高懸賞10萬(wàn) 征集一批職業(yè)放貸人違法犯罪線索
- 杭州寫(xiě)字樓網(wǎng)
- 2019/6/6 14:52:11
湖州長(zhǎng)興的方先生（化名）報(bào)案，說(shuō)自己替朋友擔(dān)保借了一萬(wàn)多元，朋友失蹤了，他被起訴，法院判決并強(qiáng)制執(zhí)行讓他還款。
方先生覺(jué)得自己冤，成了“背鍋俠”。
警方介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這和本地一伙“職業(yè)放貸人”有關(guān)，由此揭開(kāi)一起“套路貸”大案。
6月4日，湖州長(zhǎng)興警方發(fā)布一條懸賞公告，公開(kāi)征集一批“職業(yè)放貸人”違法犯罪線索，最高獎(jiǎng)10萬(wàn)元！
每個(gè)月還6萬(wàn)利息還惹上兩場(chǎng)官司
長(zhǎng)興警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，方先生反映的事，與一個(gè)姓程的人有關(guān)。
程某，39歲，本地人，平時(shí)以放高利貸為生。
正在警方調(diào)查的時(shí)候，又有人報(bào)警，也指向程某。
報(bào)警人李先生（化名）一臉苦惱，他說(shuō)自己實(shí)在被逼得走投無(wú)路了，債主鬧到他單位，他生活工作都受到很大影響。
李先生說(shuō)，2016年5月，他跟程某借了25萬(wàn)元，月利息約定是3萬(wàn)元。程某提出，要他寫(xiě)一張45萬(wàn)元的借條（因?yàn)槔钕壬案棠辰枇?0萬(wàn)元，加起來(lái)是45萬(wàn)元），“我們要走個(gè)銀行流水程序，萬(wàn)一你還不上，我們打官司也難”。
李先生籌錢(qián)心切，同意寫(xiě)下45萬(wàn)元借條，隨后，程某轉(zhuǎn)給李先生45萬(wàn)元，其中的20萬(wàn)元被程某叫人拿走了，但前面那張20萬(wàn)元的借條并沒(méi)有還給他，說(shuō)是要等李先生全部還清后一并還給他。
就這樣，李先生每個(gè)月要還利息6萬(wàn)元左右（以45萬(wàn)元來(lái)計(jì)算），前后一年不到，李先生光利息就還了50萬(wàn)元了。每個(gè)月到還錢(qián)的日子，“能借的地方都去借了，我實(shí)在還不出來(lái)了”，程某讓人上門(mén)各種討債，李先生提心吊膽，又怕被人知道了沒(méi)面子。
2017年8月，程某起訴，要求李先生還20萬(wàn)元；2018年1月，又有人起訴李先生，要他還25萬(wàn)元借款。
兩場(chǎng)官司，李先生都輸了，其中，25萬(wàn)元那筆是李先生朋友擔(dān)保的。隨著法院判決強(qiáng)制執(zhí)行，這個(gè)朋友的賬戶(hù)被凍結(jié)，做生意需要資金周轉(zhuǎn)可耽誤不起，沒(méi)辦法，朋友幫李先生還了25萬(wàn)元。
“他們還是不肯放過(guò)我”，這天，程某又派人上門(mén)要錢(qián)，李先生忍無(wú)可忍，報(bào)了警。
而2018年1月那場(chǎng)官司中，起訴人和李先生根本不認(rèn)識(shí)，這個(gè)人又是誰(shuí)呢？
程某背后還有其他人。
規(guī)模化的職業(yè)放貸人
往往與當(dāng)?shù)睾趷簞?shì)力勾結(jié)
一個(gè)姓陶的男子，出現(xiàn)在警方視線里。
陶某，34歲，他被長(zhǎng)興當(dāng)?shù)胤ㄔ毫腥?ldquo;職業(yè)放貸人名錄”。
為了預(yù)防套路貸犯罪，2018年11月，浙江省六部門(mén)出臺(tái)《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的刑事犯罪強(qiáng)化民間借貸協(xié)同治理的會(huì)議紀(jì)要》，明確法院建立“職業(yè)放貸人名錄”，進(jìn)行重點(diǎn)管理，并每季度向公安、檢察機(jī)關(guān)等協(xié)同治理單位通報(bào)情況。
一般，近3年來(lái)在同一法院涉及民間借貸案件20件以上或在全市法院涉及30件以上，以及同一年度內(nèi)在同一法院涉及10件以上或在全市法院涉及15件以上者，都會(huì)被納入“職業(yè)放貸人名錄”，并進(jìn)行分級(jí)預(yù)警。
據(jù)了解，職業(yè)放貸人引發(fā)的故意傷害、非法拘禁等刑事案件并不少見(jiàn)，規(guī)模化的職業(yè)放貸人往往與當(dāng)?shù)睾趷簞?shì)力勾結(jié)，如出現(xiàn)不能收回借款時(shí)，會(huì)動(dòng)員職業(yè)催款人上門(mén)催討，如組織社會(huì)閑散人員去借款人家吃住，用言語(yǔ)威脅借款人及其家人，對(duì)借款人及家人實(shí)施跟蹤，嚴(yán)重的對(duì)借款人及家人實(shí)施暴力毆打，實(shí)行長(zhǎng)時(shí)間的非法拘禁等。
民警說(shuō)，陶某與一個(gè)姓陳的長(zhǎng)興本地人有關(guān)，而和李先生打官司的人是陳某的親戚。
也就是說(shuō)，程某、陶某、陳某……這些人背后涉及的是一個(gè)犯罪團(tuán)伙！
“他們以高額利息放貸，設(shè)套路讓受害人寫(xiě)下借條，暴力催討”，辦案民警左警官說(shuō)，程某等人放貸利息很高，月利息在八九分，他們?cè)O(shè)下的套路之深，令人咋舌。
他們只對(duì)本地人放貸，所以對(duì)借款人的底細(xì)很清楚，如果還不上的，就會(huì)讓借款人去找人擔(dān)保。
而到了受害人還不上錢(qián)時(shí)，他們就去法院起訴，之前設(shè)套路收集的銀行流水、借條等“證據(jù)”都對(duì)他們有利，官司往往會(huì)打贏。
職業(yè)放貸人為逃避監(jiān)管 寫(xiě)借條時(shí)出借人名字空著
“職業(yè)放貸人名錄”制度出臺(tái)后，為了逃避被監(jiān)管到，寫(xiě)借條時(shí)，程某他們采取兩種方式，一種是出借人名字空著，一種是出借人寫(xiě)成其他人的名字。
小陳（化名）向陶某借款30000元，由小李（化名）做擔(dān)保，陶某讓小陳簽的借條上，出借人一欄空缺，陶某跟小陳說(shuō)，“這空著就好了”。
一旦借款人還不上錢(qián)，程某他們就暴力催討，去人家家里貼大字報(bào)，打人威脅等，有個(gè)受害人還不上錢(qián)，他們?nèi)チ怂拮拥昀铮训甑拈T(mén)鎖鎖芯用膠水堵住，又上門(mén)恐嚇……
據(jù)了解，程某他們是從2008年開(kāi)始做放貸這行的，程某有個(gè)女朋友姓薛，40多歲，薛某因?yàn)殡x異時(shí)分到一些資產(chǎn)，用來(lái)放貸，漸漸地，他們又認(rèn)識(shí)了以前專(zhuān)門(mén)在政府部門(mén)開(kāi)車(chē)的司機(jī)陳某，陳某社會(huì)關(guān)系廣，也加入進(jìn)來(lái)，但陳某手上沒(méi)錢(qián)，他就以高利息到民間“圈錢(qián)”來(lái)投資“放貸”，他允諾的月利息是1分左右，然后放貸，等拿到錢(qián)再去付人利息，陶某以前是做車(chē)貸這塊的，和陳某認(rèn)識(shí)后也加入到“職業(yè)放貸”這行……
程某等還有“馬仔”，他們負(fù)責(zé)上門(mén)暴力催討，如果討到錢(qián)，可以拿到一定比例的提成……
為了讓“生意”做得更大，他們還盯上有錢(qián)人。小張（化名）父親是開(kāi)紡織品公司的，小張有天跟程某借五六十萬(wàn)元，程某給他一張上面寫(xiě)著120萬(wàn)元的借條，“反正你以后也要借的，多寫(xiě)點(diǎn)”，隨后他的銀行卡被程某拿走，從銀行流水上看，是轉(zhuǎn)給小張120萬(wàn)元，但實(shí)際上程某隨后就把多余的幾十萬(wàn)元轉(zhuǎn)走了。然后，他們拿著這張借條找小張爸爸要錢(qián)，前前后后，老張為小張付了300多萬(wàn)元現(xiàn)金，左警官說(shuō)，程某要的都是現(xiàn)金，“這樣一來(lái)，有沒(méi)有還都說(shuō)不清，到打官司時(shí)，對(duì)他有利”，好好的企業(yè)被小張拖垮……
這是長(zhǎng)興警方首次查獲的“職業(yè)放貸人”涉黑惡犯罪。目前，程某等14名犯罪嫌疑人已經(jīng)被刑拘。
警方說(shuō)，有很多受害者沒(méi)有報(bào)案，所以公開(kāi)征集相關(guān)違法犯罪線索，可聯(lián)系左警官：15067263065，厲警官：15257253131。
（原標(biāo)題：浙江警方最高懸賞10萬(wàn) 征集一批職業(yè)放貸人違法犯罪線索 首席記者：楊麗 通訊員：張文寶）
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