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    一對來自云浮市的親兄弟,租用廣州環市中路某大廈房間為他人刷卡套現,在不到一年的時間里,涉案金額達2.6億余元人民幣,非法獲利超過30萬元。去年9月25日,廣州警方將2名嫌疑人抓獲。昨日,廣州市公安局召開新聞發布會,通報了此案。

    寫字樓里用POS機套現

    位于廣州市越秀區環市中路的某大廈是一間綜合性寫字樓,內有一間辦公室無明顯公司標識,從2012年10月開始,這間辦公室里經常有人出入并刷銀行卡“消費”,卻沒有貨物進出,與一般正常經營的商戶極不相同。市公安局經偵支隊的民警隱約感到,這極有可能是在利用POS機進行非法套現。

    偵查民警介入后發現,該地址POS機產生大量信用卡消費信息。偵查民警假扮顧客進入該大廈,選擇有利位置觀察人員出入情況。2013年9月25日,偵查民警確認房間內有人正在為他人刷卡套現,當即展開行動,抓獲犯罪嫌疑人冼某培、冼某源,控制了套現刷卡人,繳獲POS機16臺、手提電腦1臺。

    相關記錄顯示,犯罪嫌疑人僅當天就為他人刷卡套現10筆,金額達三四十萬元。

    非法獲利超過30萬元

    據犯罪嫌疑人冼某培、冼某源交代,他們來自云浮,是一對親兄弟,兩人先在工商部門注冊成立廣州某電子科技有限公司、廣州市某工藝品商行等多家公司,然后再以這些公司的名義向匯付天下支付平臺等申領POS機,還借用POS機10余臺,從2012年10月開始,租用環市中路某大廈房間為他人刷卡套現,在不到一年的時間里涉案金額達2.6億余元人民幣,非法獲利超過30萬元。

    據辦案民警介紹,犯罪嫌疑人每次都用1萬、2萬、5萬不等信用額度的信用卡進行套現,并通過關系網做熟客生意,每次把“消費者”從寫字樓外接到寫字樓內進行交易。

    警方稱,一般這類非法套現,POS機商戶收取2%至3%的費用,扣除POS交易需向收單機構支付的折扣率,POS機商戶可賺取0.5%至2.5%費用,冼氏兄弟就是利用這一手段非法獲利的。

    POS機申請和管理中存在審核不嚴等漏洞

    據警方介紹,根據中國人民銀行和中國銀聯的規定,POS機特約商戶的申請和管理都有嚴格的程序,一般需要提供營業執照、稅務登記、身份證明等資料,經過嚴格的審核方能發放。但為了搶占市場,一些收單機構在發放POS機的審核過程中簡化程序,疏于防范,造成大量不符合要求的商戶成功通過審核,甚至個別收單機構的內部員工為了蠅頭小利勾結犯罪分子,非法獲取POS機。

    此外,一些銀行POS機管理部門發放了POS機后就甩手不管,連POS機在什么地方都不清楚。一些收單機構把POS機的發放和機具管理外包給小公司,而這些小公司基于利益考量,只管提高營銷數字,根本不考慮監督管理,而監管上的漏洞很容易被一些不法分子利用。